Come si crea un modello di flusso di cassa?

Un modello di flusso di cassa aiuta i proprietari e i manager a calcolare la liquidità attesa da determinate attività commerciali.Questi modelli sono spesso diversi per ogni situazione, poiché poche attività negli affari sono esattamente le stesse.Per creare un modello di flusso di cassa, i passaggi includono la selezione del lasso di tempo da misurare, utilizzando una formula per stimare gli afflussi di cassa e i deflussi, decidendo se utilizzare o meno un modello di flusso di cassa scontati e confrontare i flussi di cassa positivi ai progetti precedenti.Questi passaggi sono simili per ciascuna situazione del modello di flusso di cassa.

I tempi di tempo misurabili sono un must quando si misura il flusso di cassa.In un tipo di sistema di gestione del progetto, i proprietari e i manager suddivideranno spesso i modelli su ciascun progetto e le linee temporali specifiche all'interno di ciascun progetto.Ad esempio, un modello di flusso di cassa è comune nelle società di costruzioni.Le persone in queste aziende devono completare i progetti su una sequenza temporale;Ciò offre l'opportunità di misurare il flusso di cassa su una base particolare.L'uso di un periodo di tempo specifico aiuta le aziende a creare un'analisi più profonda per misurare il processo complessivo del flusso di cassa dell'azienda.

Formule per stimare i flussi di cassa varia sicuramente.Una pratica comune per questo processo è quella di stimare i ricavi totali che una società riceverà e quindi detrarre le spese necessarie per guadagnare questi ricavi.Ad esempio, se ogni membro di una forza di vendita offre una media di $ 25.000 dollari (USD) mensile, allora un'azienda confronterebbe quanto costa assumere, allenare e pagare per questo nuovo membro del team.La cifra rimanente è quindi il flusso di cassa lasciato alla Società per pagare le spese e premiare i proprietari o gli azionisti con un profitto.

L'uso di un modello di flusso di cassa scontato aiuta a stimare i flussi di cassa futuri per più anni.Il valore di queste stime deve essere basato sugli attuali valori in dollari per un confronto accurato con il denaro speso per nuovi progetti.I proprietari e gestiti stimano i flussi di cassa e li sconterà all'importo in dollari corrente utilizzando un tasso di sconto, come il costo del capitale relativo ai fondi presi in prestito.Questo processo è comune perché fornisce un'analisi quantitativa al modello che può eliminare la soggettività dell'errore umano.

I modelli di business consentono il confronto tra uno o più progetti.Sebbene ogni progetto sia diverso, confrontare l'efficacia dei modelli può aiutare l'azienda a perfezionare il proprio processo di modellazione di business.I confronti aiutano anche le aziende a scoprire quali progetti si traducono nei più alti rendimenti in contanti.I proprietari e i manager possono anche aiutare l'azienda a diversificarsi assumendo progetti che hanno a basso rischio e bassi rendimenti in contanti, che possono compensare progetti più rischiosi con rendimenti in contanti discutibili.