Che cos'è la gestione strategica del portafoglio?

La gestione del portafoglio strategico è un tipo di approccio di investimento che prevede la fissazione di obiettivi specifici per il portafoglio di investimenti in termini di gamma di tipi di investimento contenuti nel portafoglio o del valore monetario totale del portafoglio.Il processo di solito prevede anche la fissazione di obiettivi specifici in termini di valore complessivo del portafoglio a partire da una data futura in tempo, consentendo all'investitore di avere un obiettivo in modo efficace per lavorare quando si acquista, vendere e detenere diversi tipi di attività.L'effettivo processo di gestione del portafoglio strategico può essere gestito dall'investitore o può comportare i servizi e il supporto di un consulente di investimento o un manager che gestisce le questioni quotidiane relative al portafoglio.

Diversi strumenti possono essere utilizzati come parte di un corso d'azione strategico di gestione del portafoglio.In genere, l'investitore e il Portfolio Manager saranno d'accordo sugli obiettivi associati al portafoglio.Tali obiettivi potrebbero avere a che fare con il raggiungimento di un certo equilibrio tra i diversi tipi di attività che sono garantiti e detenuti.Ad esempio, l'obiettivo potrebbe essere quello di mantenere percentuali più o meno uguali di titoli, immobili, problemi obbligazionari e merci nel portafoglio, fornendo una situazione diversificata che aiuta l'investitore a evitare perdite significative in caso di mutevole climi economici.Altre volte, la diversificazione può avere più a che fare con l'acquisizione di azioni relative alle società in diversi settori, piuttosto che investire principalmente in un settore.La composizione del portafoglio di solito dipenderà dagli obiettivi stabiliti dall'investitore.

Un altro aspetto della gestione strategica del portafoglio è determinare quanta autorità ha il gestore del portafoglio in termini di gestione delle attività nel portafoglio.L'investitore e il manager possono stabilire alcune linee guida che consentono al manager di fare così tante negoziazioni per conto dell'investitore senza la necessità di ottenere prima il permesso.Qualsiasi transazione su un determinato importo richiederebbe una discussione e l'approvazione dell'investitore prima che la transazione potesse avvenire.Questo accordo consente all'investitore di sfruttare le competenze del manager nel apportare modifiche al portafoglio, pur essendo comunque coinvolti nella selezione di diverse risorse per l'inclusione nel portafoglio.

Non esiste un modo ideale per seguire strategicagestione del portafoglio.Le basi dell'impostazione di obiettivi misurabili, accontentarsi della combinazione di attività da includere nel portafoglio e sviluppare un processo per la gestione di tali attività fanno tutti parte del processo di base.I dettagli di ciascuna di queste tre basi varieranno, a seconda della quantità di denaro che l'investitore può ragionevolmente permettersi di utilizzare per stabilire il portafoglio e quale tipo di obiettivi finanziari sono in atto.