Qual è la regola di protezione dei clienti?

Realizzata dalla Securities and Exchange Commission, la regola di protezione dei clienti è un regolamento che richiede a tutti i broker e rivenditori di broker di mantenere i saldi del credito dei propri clienti in conti di riserva separati, piuttosto che includere tali risorse nei conti di negoziazione della società di intermediazione.Lo scopo della sentenza della SEC è quello di proteggere i saldi del credito del cliente dall'andare nel trading di finanza costante, oltre a rendere molto più facile per i broker eseguire gli ordini sui conti dei clienti.

Insieme al processo di trading quotidiano, la regola di protezione dei clienti può anche fornire protezione per le attività di un investitore nel caso in cui la società di intermediazione debba fallire.Poiché le attività dell'investitore sono separate dalle attività direttamente correlate all'impresa, non possono essere utilizzate per risolvere l'indebitamento in sospeso dell'impresa commerciale fallita.Invece, le attività contenute nel conto del cliente possono essere semplicemente trasferite a un'altra società di intermediazione e l'investitore può continuare a impegnarsi nelle sue solite azioni di trading e investimento.

La regola di protezione dei clienti si complimenta con diverse altre azioni governative correlate alla fornitura di un'adeguata protezione dei clienti per gli investitori.La regola funziona di mano con la legge sulla protezione degli investitori Securities contribuendo a definire le pratiche coinvolte nella gestione dei conti degli investitori affidati a una società di intermediazione.La regola di protezione dei clienti, insieme alla regola del capitale netto, è una componente importante delle più ampie regole di responsabilità finanziaria che definiscono le basi delle operazioni commerciali con gli Stati Uniti.

La regola di protezione dei clienti, mentre redatta e applicata negli Stati Uniti,non è unico.Molti paesi di tutto il mondo hanno emanato regolamenti simili che lavorano per proteggere l'interesse migliore degli investitori definendo i processi che i broker e altre organizzazioni finanziari utilizzeranno per gestire in modo responsabile ed eticamente gli investimenti affidati alle imprese.Mentre l'esatta verbosità e processo può variare leggermente da una nazione all'altra, il risultato finale è la creazione di un ambiente stabile e sicuro per gli investitori a lavorare con esperti finanziari per aumentare il valore delle attività contenute nei portafogli di investimento.