Come posso diventare un pianificatore finanziario personale?

Una persona che vuole diventare un pianificatore finanziario personale di solito avrà bisogno di un diploma di scuola superiore e di una laurea in attività, contabilità, finanza o un campo correlato.In alcuni luoghi, un diploma universitario non è obbligatorio, ma guadagnare uno può semplificare la ricerca di un lavoro o garantire ai clienti.Oltre a un'istruzione universitaria, una persona che vuole diventare un pianificatore finanziario personale di solito seguisce corsi di pianificazione finanziaria, che sono disponibili sia nelle scuole e online che online.A volte sono necessarie anche una licenza speciale.

Per avere più opportunità disponibili per lui, una persona che vuole diventare un pianificatore finanziario personale di solito inizia finendo il liceo.Non ci sono corsi particolari che deve seguire al liceo, ma corsi di matematica e quelli che aiutano con lo sviluppo delle capacità comunicative spesso si rivelano utili.Le comuni major universitarie per coloro che desiderano perseguire la pianificazione finanziaria includono affari, amministrazione aziendale, finanza, contabilità e banca.

Oltre all'istruzione, una persona che vuole diventare un pianificatore finanziario personale spesso deve perseguire le licenze sul campo.I requisiti di licenza variano da un luogo all'altro, ma i potenziali pianificatori finanziari devono spesso garantire le licenze dall'autorità del settore finanziario della loro giurisdizione.Con questa licenza garantita, i pianificatori finanziari personali sono quindi autorizzati a fornire consulenza finanziaria e rappresentare le aziende di titoli.

Alcune persone che scelgono di diventare pianificatori finanziari personali si sforzano di guadagnare il titolo di pianificatore finanziario certificato.In genere, questo è un processo volontario.Nella maggior parte dei luoghi, una persona deve acquisire esperienza di pianificazione finanziaria prima di cercare la certificazione;Una volta realizzato ciò, un professionista può quindi pagare una commissione e sostenere un esame di certificazione.A differenza di diventare un pianificatore finanziario personale, la ricerca di certificazione di solito richiede a una persona di guadagnare una laurea.In alcune giurisdizioni, un aspirante pianificatore finanziario deve guadagnare un diploma di quattro anni e ottenere tre anni di esperienza lavorativa prima di poter essere certificato in questo campo.

Alcune persone che vogliono perseguire carriere come pianificatori finanziari personali cercano stage con società finanziarie come un modo per acquisire esperienza.Altri possono scegliere di iniziare in posizioni entry-level con banche o società finanziarie, acquisendo esperienza nel settore prima di passare a diventare pianificatori finanziari.Alcune società finanziarie potrebbero persino offrire formazione per coloro che sono interessati a diventare pianificatori finanziari.Se una persona è un dipendente attuale di tale azienda, potrebbe avere maggiori possibilità di garantire tale formazione quando viene offerta.

Una volta che una persona ha la formazione e le licenze di cui ha bisogno per diventare un pianificatore finanziario, può richiedere posti di lavoro con società finanziarie.Ad esempio, può fare domanda per lavorare per una società di pianificazione finanziaria o una banca.In alternativa, un pianificatore finanziario personale può decidere di aprire la propria società di pianificazione finanziaria invece di diventare un dipendente.