Cosa fa uno specialista finanziario personale?

Uno specialista finanziario personale è un contabile che aiuta le persone a pianificare e gestire le proprie risorse finanziarie.Il titolo specifico di specialista finanziario personale è designato per i contabili negli Stati Uniti che guadagnano diverse migliaia di ore di esperienza e superano un esame scritto.In generale, il titolo professionale può applicarsi a un professionista autorizzato in qualsiasi paese che offre principalmente servizi di pianificazione finanziaria.La maggior parte degli specialisti lavora per le aziende contabili e le attività di consulenza, sebbene alcuni lavoratori esperti siano lavoratori autonomi.

Gli specialisti finanziari hanno una conoscenza esperta dei principi di risparmio di denaro, effettuare investimenti intelligenti e pianificazione per il futuro.Lavorano con individui e famiglie per valutare le loro attuali situazioni finanziarie e aiutarli a determinare obiettivi a lungo e breve termine.Gli specialisti quantificano le risorse e le passività dei loro clienti per determinare il loro patrimonio netto e ipotizzare come le situazioni possano cambiare in futuro in base alle variazioni di reddito, alla pensione e agli investimenti.Uno specialista può lavorare con un cliente per un breve periodo di tempo per ottenere la propria situazione finanziaria in ordine, ma la maggior parte dei professionisti mantiene la stessa base di clienti per molti anni per adeguare e mantenere i loro piani, se necessario.

I dettagli e le scartoffie sonoNel creare fondi pensionistici, conti di risparmio, portafogli di investimento e testamenti finali sono troppo per molte persone da gestire da sole.Uno specialista finanziario personale può gestire la maggior parte di questi doveri determinando di quanti soldi un cliente avrà bisogno dopo la pensione e scegliendo i mezzi più appropriati per distribuire le proprie risorse.Inoltre, uno specialista finanziario personale può preparare e presentare forme fiscali per i clienti per garantire il miglior risultato possibile.

Un individuo che desidera diventare uno specialista finanziario personale di solito deve ottenere almeno una laurea in contabilità.Negli Stati Uniti, un professionista può guadagnare credenziali di contabile personale certificato (CPA) superando gli esami statali e nazionali necessari.Un CPA deve guadagnare almeno 3.000 ore di esperienza con questioni finanziarie personali, perseguire corsi di formazione continua e superare un esame aggiuntivo per diventare uno specialista finanziario personale.

Un contabile che acquisisce diversi anni di esperienza nel settore ha generalmente molte opportunità peravanzamento.Un CPA presso una società di contabilità che eccelle nel suo lavoro può essere in grado di diventare un consulente senior, lavorando con i clienti più stimati e supervisionando il lavoro di altri professionisti dell'azienda.Molti specialisti finanziari personali decidono di aprire le proprie pratiche, dove possono impostare le proprie ore e assumere personale.