Cosa fa un banchiere principale?

Un banchiere principale è membro di una banca commerciale o di investimento responsabile del completamento di diverse attività.La responsabilità primaria di un banchiere principale è vendere i prodotti e i servizi della banca.Tali vendite richiedono una consultazione con i clienti, l'esame e la valutazione delle loro esigenze in relazione alla loro situazione finanziaria e adattando i prodotti e i servizi bancari alle loro esigenze specifiche.Un banchiere principale è anche responsabile di garantire che tutte le politiche bancarie vengano seguite nel corso di tali vendite e transazioni, nonché per eseguire altri compiti bancari non legati al cliente.Questi compiti includono la creazione, il deposito e la manutenzione di record e le attività di delega, se necessario.

Nella gerarchia di una banca commerciale, un banchiere principale ha più responsabilità e anzianità di un cassiere, ma non è considerato parte del team di gestione delle banche.La posizione si concentra sulle vendite e sulla generazione di lead per una serie di prodotti e servizi bancari.Questi prodotti e servizi includono conti di controllo e risparmio, certificati di deposito, conti dei fondi di investimento e altri prodotti e servizi specifici per ciascuna banca.Generalmente, un banchiere principale non facilita né approva alcun tipo di prestito sebbene in alcuni casi possa essere tenuto a generare lead dei clienti per il follow -up dagli agenti del prestito delle banche.

Un banchiere principale deve avere una buona esperienza di vendita eSentiti a tuo agio con potenziali clienti di tutti i background sociali ed economici.È necessario essere pienamente informati di tutti i prodotti e servizi attuali ed precedenti al fine di infondere fiducia nei clienti.La capacità di ispirare la fiducia è una delle qualità più importanti che un banchiere principale può possedere mentre il lavoro ruota attorno alla valutazione delle informazioni finanziarie private e alla ricerca di soluzioni a problemi a volte difficili.Ad esempio, se un cliente desidera aprire un conto di fondi di investimento ma non ha il reddito discrezionale di finanziare adeguatamente tale conto, il banchiere deve trovare una soluzione di investimento che corrisponda meglio alle esigenze e alle capacità dei clienti.

I requisiti per essere un premierI banchiere non sono estesi.In generale, il banchiere ha bisogno di almeno un anno di esperienza in una banca come cassiere o impiegato o esperienza in un campo orientato al servizio clienti correlato.Il banchiere deve anche possedere abilità verbali e scritte sufficienti per facilitare una chiara comunicazione.Di solito è necessaria una storia di generazione di lead di vendita e networking con clienti e clienti.