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Cos'è un banchiere privato?

Un banchiere privato è la persona incaricata di gestire i portafogli di clienti bancari con un patrimonio netto superiore alla media sotto forma di attività liquide, nonché investimenti in azioni, obbligazioni e proprietà immobiliari.Si distingue da un banchiere regolare in quanto la sua attenzione è principalmente sui clienti con esigenze di investimento e diversificazione piuttosto che sui clienti con esigenze più generali, come i mutui e i prestiti azionari e i conti CD e di risparmio.

Spesso un banchiere privato viene indirizzato un cliente dal direttore bancario o dai dirigenti di altri dipartimenti di servizi finanziari dell'istituzione.In questi casi, è tradizionalmente prevista per esplorare le esigenze del cliente, determinare le spese e le entrate attuali e previste e raccomandare alternative di investimento per aumentare la loro ricchezza e stabilità finanziaria.Questi clienti possono essere nuovi clienti o clienti affermati le cui esigenze finanziarie sono cambiate.

Oltre a fornire un servizio esemplare a questi clienti, in genere si prevede che espanderà la sua base di clienti attraverso i propri sforzi.Ciò comporta normalmente una combinazione di strategie.Può cercare prospettive di private banking da un'attuale base di clienti o suscitare referral da altri clienti o contatti del settore finanziario.Un'altra tattica comune utilizzata per aumentare il suo gruppo di private banking è quella di abbattere nuovi candidati attraverso la ricerca di riviste e fonti online che forniscono informazioni di contatto sugli investitori e gli azionisti più ricchi e di successo della comunità.

Una volta stabilita la sua base di clienti, il banchiere privato è generalmente obbligato a tenere d'occhio l'attività finanziaria per ciascuno dei suoi clienti.È comunemente tenuta a monitorare l'attività delle loro azioni e rimanere ben informata sulle fluttuazioni dell'industria finanziaria, come i tassi di interesse, le acquisizioni aziendali e la ristrutturazione e le tendenze del mercato applicabili.Se si verificano cambiamenti sostanziali, in genere si prevede che un banchiere privato conferirà con i suoi clienti per discutere delle strategie per proteggere i propri investimenti.

Oltre a prendersi cura dei suoi clienti, un banchiere privato dovrebbe generalmente sviluppare vendite e marketingpiani per aumentare le entrate bancarie.Ci si può aspettare che creino budget operativi dipartimentali e lavorino con altri dipartimenti per stabilire obiettivi reciproci che possono coinvolgere prodotti e servizi di vendita.Tenere al passo le politiche e le procedure del settore bancario è anche importante per il successo di un banchiere privato.

È spesso richiesto una laurea in un campo correlato finanziariamente per questa posizione.Alcuni istituti finanziari possono promuovere i candidati senza gradi dall'interno se dimostrano competenza e promesse eccezionali.Alcuni servizi bancari come la pianificazione finanziaria, la gestione degli investimenti e il brokering azionario richiedono spesso licenze specifiche concesse dall'industria o dalle agenzie di regolamentazione governative.L'esperienza nel settore bancario o finanziario è altamente desiderabile.