Quali sono i diversi tipi di servizi di private banking?

I servizi di private banking sono disponibili esclusivamente per i ricchi clienti bancarie le cui attività liquide superano un importo specificato, come oltre $ 1 milione.Alcune banche private fanno una distinzione tra il patrimonio netto ultra elevato e le persone con un patrimonio netto elevato e distinguono i servizi tra quei due gruppi di clienti.I servizi di gestione patrimoniale che le banche private offrono ai clienti non sono spesso disponibili al pubblico.Questi servizi includono prodotti di conto bancario personalizzati, scambi in valuta estera e trasferimenti di fondi internazionali e servizi di investimento.Molte banche offrono anche una vasta gamma di servizi di consulenza in diverse aree, tra cui la pianificazione fiscale, la successione delle imprese familiari e la protezione della ricchezza.

Uno dei prodotti di base del private banking disponibili per i clienti ricchi è una varietà di conti bancari che guadagnano tariffe competitive.Il pubblico in generale ha accesso agli stessi prodotti, ma il private banking offre spesso servizi di account personalizzati e altamente personalizzati.Molti dei conti correnti guadagnano anche le stesse tariffe dei conti del mercato monetario e i clienti hanno la possibilità di scrivere un importo illimitato di assegni ogni mese.Le banche non private potrebbero non avere accesso agli stessi tassi di interesse perché i clienti non possiedono tanta liquidità.I clienti di private banking possono anche depositare i propri soldi in conti più elevati, ma spesso l'importo degli assegni che possono scrivere ogni mese è limitato.

Gli scambi di valuta estera e i trasferimenti internazionali sono spesso servizi popolari di private banking tra i ricchi clienti delle banche.Molti persone con alto patrimonio netto possiedono beni in altri paesi e devono effettuare trasferimenti tra conti bancari offshore e a terra.Altri possono possedere aziende private all'estero e hanno bisogno della possibilità di scambiare i crediti per la loro valuta attuale.Devono anche essere in grado di convertire le valute estere nella valuta nazionale in cui risiedono.Spesso esistono servizi di private banking per rendere il processo il più semplice e il più senza problemi possibile per i clienti fornendo una serie di servizi di valuta estera.

I servizi di private banking sono talvolta sinonimi di servizi di investimento per persone ricche.I banchieri offrono consulenza di investimento su una strategia di investimento complessiva, raccomandano prodotti di investimento e consigliano la corretta allocazione delle attività.Nell'ambito dell'offerta di servizi altamente personalizzati, i servizi bancari privati possono anche includere analisi dettagliate e regolari delle condizioni finanziarie esterne e consigli ai clienti in merito alla protezione della ricchezza.I banchieri privati possono anche rivedere i portafogli su base mensile e fornire ai clienti i consigli di cui hanno bisogno per prendere decisioni sulla gestione patrimoniale.