Cos'è una società di investimento diversificata?

Le società di investimento diversificate sono fondi di investimento unitari o fondi comuni di investimento per consentire investimenti in una vasta gamma di titoli e vari tipi di aziende.Nel caso di un fondo comune, la società di investimento diversificata può essere un fondo chiuso o un fondo aperto.Negli Stati Uniti, ci sono regolamenti specifici che regolano la quantità di investimenti che possono essere detenuti da una società di investimento diversificata.

La legge o regolamentazione principale che definisce la funzione di una società di investimento diversificata è nota come società di investimento del 1940Questa legge definisce efficacemente le percentuali massime sulle attività che rappresentano il 75% del portafoglio complessivo di proprietà del fondo comune o del trust di investimento unitario.Questo 75% delle attività include in contanti, equivalenti in contanti e titoli.Da questa parte del portafoglio, la società di investimento diversificata non può avere più del 5% delle attività associate ai titoli di qualsiasi emittente.Allo stesso tempo, la società di investimento non può controllare più del 10% delle azioni di voto associate a qualsiasi emittente.

Queste disposizioni rendono effettivamente impossibile per la società di investimento diversificata inserire una grande concentrazione delle sue attività in una strategia di investimento incentrata su qualsiasi sicurezza o qualsiasi gruppo di titoli associati allo stesso emittente.In questo modo aiuta a isolare la società di investimento dall'essere gravemente paralizzati finanziariamente nel caso in cui uno degli investimenti diminuisca improvvisamente di valore.Poiché il portafoglio della società di investimento diversificata è così vario di natura, le possibilità di sostenere sufficienti perdite complessive e mettere in pericolo la fiducia o il fondo comune di investimento sono notevolmente ridotte.

Gli investitori che lavorano con fondi comuni di investimento o fondi di investimento unitari possono godere di un grado di sicurezza leggermente più elevato quando si tratta di una società di investimento diversificata.Mentre sono ancora presenti i soliti gradi di volatilità su ogni singola partecipazione, la distesa di così tanti investimenti diversi aiuta a garantire che se un investimento sta attualmente perdendo denaro, altri investimenti stanno aumentando di valore contemporaneamente.Ciò crea una situazione in cui l'investitore può ancora ragionevolmente anticipare il raggiungimento di un aumento netto, nonostante le scarse prestazioni di uno degli investimenti detenuti dalla società.