Cos'è un rischio sistematico?

Il rischio sistematico ha a che fare con il rischio presente in qualsiasi segmento di un mercato o sul mercato nel suo insieme.A volte indicato come rischio di mercato o rischio non indifeso, questo tipo di rischio ha il potenziale per avere un impatto su un intero segmento di mercato o persino l'intero mercato e non può essere evitato con l'uso di varie strategie di investimento.Sebbene il rischio sistemico sia inerente e non può essere evitato, ci sono modi per ridurre al minimo gli effetti del rischio e proteggere il portafoglio di investimenti in una certa misura.

Qualsiasi tipo di rischio sistematico avrà effetti di vasta portata che vanno oltre l'impatto di una particolare sicurezza oQualche piccolo gruppo di titoli.Un esempio di questo tipo di rischio è la guerra.Quando è impegnata in una guerra, l'economia è gravemente colpita in vari modi.Mentre alcuni settori del mercato possono prosperare durante la guerra, c'è anche un grande potenziale per molti più settori di mercato di essere colpiti negativamente, soprattutto se la stessa guerra riduce la domanda di determinati beni o servizi o devia le risorse necessarie da tali industrie per produrre il proprio prodottolinee.

Entrare in un periodo di recessione è un altro esempio di rischio sistematico.Con una recessione, è probabile che molte industrie soffrano.I cambiamenti nei costi dei beni e dei servizi, le variazioni della domanda dei consumatori e la conseguente disoccupazione che si verificano influenza spesso la produzione, il settore bancario, le telecomunicazioni, il settore immobiliare e persino il settore della vendita al dettaglio in modi estremamente significativi.Per l'investitore, una recessione può significare prepararsi a perdite significative sugli investimenti precedentemente redditizi.L'investitore può scegliere di cavalcare il periodo economico nella speranza che tali investimenti si riprenderanno o proveranno a venderli, tagliare le perdite e identificare qualsiasi tipo di investimento che ha maggiori probabilità di detenere almeno il suo valore fino a quando la recessione non è passata.

Pur evitando l'impatto di qualsiasi tipo di rischio sistematico è altamente improbabile, ci sono modi per affrontare questo rischio e tentare di mitigare l'effetto in una certa misura.Alcuni investitori hanno scoperto che la strategia di copertura può ridurre al minimo il danno causato da questo tipo di rischio.Mentre altri vedono l'approccio di variare le partecipazioni in un portafoglio come un modo efficace per affrontare un rischio sistematico, anche la raccolta più diversificata di attività ha ancora un certo grado di rischio e probabilmente subirà almeno una certa perdita.