Cos'è l'offerta competitiva?

Quando un'azienda, un'organizzazione, una regione o una struttura educativa sono alla ricerca di servizi di investimento, come contabilità, servizi attuariali o gestione patrimoniale, spesso esiste un processo di offerta competitivo che si svolge.Soprattutto per istituzioni pubbliche come un fondo pensione o una dotazione universitaria, esiste un livello di responsabilità che deve essere raggiunto per le decisioni prese.A livello aziendale, ciò vale anche perché un consiglio di amministrazione riporterà la direzione responsabile per le decisioni prese.Il processo di offerta competitivo è un modo per mantenere un metodo trasparente per procurarsi fornitori di servizi di terze parti che rimane equo e che, se fatto con successo, porterà alla selezione del fornitore appropriato.

L'offerta competitiva inizia spesso con una richiesta di proposta (RFP), che viene emessa dall'entità in cerca di servizi finanziari o da un consulente esterno che gestisce il processo di ricerca.Un documento viene rilasciato al pubblico o solo su invito.Le qualifiche per il contratto sono delineate nella RFP e, di conseguenza, le aziende per lo più qualificate rispondono all'invito nel processo di offerta competitiva.Affinché i fornitori di servizi rispondano in modo efficiente, verrà stabilito un periodo di domande e risposte (domande e risposte) tra gli offerenti e l'emittente o il consulente.A seguito di tale periodo di domande e risposte, viene applicata una scadenza per gli invii.Un processo di offerta competitivo chiuso è meno pubblico e solo alcune persone ottengono l'accesso alle voci in questo tipo di processo.Spesso, i risultati delle domande e risposte sono pubblicati per altri offerenti da visualizzare se si trovano ad affrontare domande simili.

Dopo la scadenza di presentazione, tutte le voci vengono esaminate.Sulla base del pool di osservazioni, il periodo di tempo necessario per rivedere varierà.Viene creato un breve elenco delle aziende qualificate che soddisfano al meglio i criteri nella RFP, restringendo il processo di offerta competitiva.Le aziende che compaiono in un breve elenco potrebbero essere invitate alle riunioni degli emittenti per spiegare meglio i prodotti e i servizi offerti e per rispondere a eventuali preoccupazioni o domande che l'emittente potrebbe avere in merito a strategia, commissioni o altre preoccupazioni.

Il processo di offerta competitivoè finito quando un fornitore di servizi viene assegnato il contratto.Spesso, anche dopo che il vincitore è stato selezionato, ci sono alcuni negoziati che devono essere finalizzati.Nel caso in cui i negoziati finali falliscano, un emittente spesso selezionerà un offerente al contratto per ottenere il contratto.