Cos'è l'analisi del portafoglio?

L'analisi del portafoglio è una valutazione di un portafoglio di investimenti per determinare se sta soddisfacendo le esigenze di un investitore, se l'investitore è una società multinazionale o una pianificazione degli insegnanti per la pensione.L'analisi fornisce una ripartizione delle attività correnti nel portafoglio, insieme a una discussione delle loro prestazioni attuali e storiche per vedere se l'investitore sta prendendo decisioni intelligenti sull'allocazione delle risorse.L'analisi può offrire raccomandazioni per migliorare la miscela del portafoglio, tenendo conto delle esigenze uniche dell'investitore.

Il software di investimento con funzioni di analisi del portafoglio è disponibile.L'investitore entra in tutte le partecipazioni che ha attualmente e il software gestisce una varietà di algoritmi per fornire una panoramica completa del mix di risorse nel portafoglio.Gli investitori possono modificare i parametri nel software per ottenere raccomandazioni sul mantenimento di un portafoglio che soddisferà le loro esigenze;Ad esempio, un investitore avverso al rischio potrebbe chiedere se una miscela di risorse è appropriata per il suo approccio o se ha bisogno di cedere alcune risorse e aggiungerne di nuove.

broker e analisti offrono anche questo come servizio.Le persone che investono attraverso un broker a servizio completo di solito ottengono analisi del portafoglio come parte del loro pacchetto di servizi e possono soddisfare un consulente finanziario per parlare delle loro esigenze.Gli investitori possono anche richiedere e pagare per l'analisi se gestiscono le proprie attività o lavorano con un broker che offre servizi più limitati.I broker di servizio a pieno servizio possono essere costosi e le persone che desiderano solo assistenza e guida periodiche possono trovare più conveniente consultare un esperto quando ne hanno bisogno, piuttosto che pagare per tenerne uno di applicazione. Quando un analista fa il lavoro, luiEsaminerà il portafoglio, discuterà delle esigenze dei clienti e svilupperà un'analisi dettagliata del portafoglio, discutendo i punti forti e deboli e come migliorare l'equilibrio delle attività.Le persone possono trovare utile farlo mentre le loro vite cambiano e prendono decisioni come l'acquisto di case o il cambiamento dei datori di lavoro.Per le persone che si preparano per la pensione, può essere utile condurre un'analisi del portafoglio nell'interesse di modificare il mix di investimenti per renderli meno rischiosi, garantendo che i fondi saranno disponibili quando sono pronti a smettere di funzionare. La profondità di AL'analisi del portafoglio può variare considerevolmente.Analisi più estese possono fornire alle persone una vasta gamma di informazioni che possono utilizzare per adeguare le strategie di investimento.L'analisi di base offrirà una rapida panoramica per determinare se un portafoglio si sta dirigendo nella giusta direzione o necessita di una correzione del corso.